Поиск:

Письмо Московского ГТУ Банка России ОПЕРУ от 03.07.2007 N 33-13-14/46146 "О представлении кредитными организациями сведений в уполномоченный орган по коду 6001"

По информации Росфинмониторинга, в настоящее время на фоне увеличения количества поступающих от кредитных организаций в уполномоченный орган сообщений по коду вида операции 6001 имеется ряд недостатков, связанных с информативностью сообщений по данному коду.
В связи с этим обращаем внимание, что пунктом 3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) предусмотрено, что в случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации программ внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям обязательного контроля.
В соответствии с Положением Банка России от 20.12.2002 N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение Банка России N 207-П) кредитные организации при представлении в уполномоченный орган сведений по операциям под кодом группы 6000 в поле "DESCR" ОЭС в обязательном порядке должны приводить текстовое описание критериев, на основании которых операция отнесена к разряду подозрительных, а также иную информацию, раскрывающую суть проводимой операции.
Одновременно сообщаем, что в соответствии с Положением Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение Банка России N 262-П) выгодоприобретателем считается лицо, к выгоде которого действует клиент кредитной организации, в частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок. При этом кредитной организации рекомендуется сообщить в уполномоченный орган о невозможности завершения установления и идентификации выгодоприобретателя по операциям обязательного контроля и иным операциям, сведения о которых ранее были направлены кредитной организацией в уполномоченный орган.
Сведения о подозрительных операциях должны направляться в уполномоченный орган строго в соответствии с критериями выявления и признаками необычных сделок, утвержденными в правилах внутреннего контроля кредитной организации и согласованными территориальным учреждением Банка России.
В этой связи обращаем внимание на необходимость неукоснительного соблюдения указанных норм Федерального закона, а также Положения Банка России N 207-П и Положения Банка России N 262-П.

Начальник Операционного управления А.А. Алякин

Разместить в сети:

Наиболее читаемые

Распоряжение Мособлкомцен от 15.09.2015 N 115-Р
Об установлении тарифов в сфере теплоснабжения